一位刚刚工作一年的职场新人说

 股票基金     |      2019-12-24 21:46

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2019年就要结束了,

朋友圈已经开始提前

一年一度的投资总结,

晒出自己的年度投资成绩单。

一位刚刚工作一年的职场新人说:

“去年刚工作,上证3200点以上时买入的泰康均衡优选,当时觉得3000多点也不高,如今看来并不是很好的入场时机,令人欣喜的是,虽然现在沪指还不到3000点,基金账户还是赚钱的。好的基金就是如此,能够化波动为净值。”

一位在广告公司工作的资深设计师说:

“陪伴是最长情的告白,泰康新机遇刚发行时就买入了,如今已经4年,虽然经历了短暂的浮亏,但我坚持在低位补仓,今年这只基金涨了不少,账户整体盈利较高,我很满意。”

一位总是为家庭财政操心的妈妈说:

“在不同时间点定投了几只偏股基金,在震荡中按纪律投资,很多基金都已达到了自己的收益目标。果然,好基金+好的投资方法,才是战胜市场的终极法宝。”

2019年以来

泰康资产公募基金股票投资有多666?

Wind数据显示,截至2019年11月30日,泰康公募偏股型基金表现优秀,旗下主动管理型偏股混合基金共15只,其中12只主动管理的偏股基金年内涨幅超过25%,其中10只产品涨幅超30%,具体如下表所示。

泰康公募旗下偏股基金年内表现优异

截至2019年11月30日,泰康均衡优选A、泰康泉林量化A、泰康策略优选、泰康睿利量化A、泰康新机遇、泰康新回报A、泰康沪港深价值优选成立以来收益率/业绩比较基准增长率分别为10.22%/-4.94%、-2.72%/1.53%、24.71%/10.39%、-6.79%/-8.65%、32.37%/10.50%、10.73%/18.21%、20.07%/17.69%。数据来源:泰康资产,业绩经托管行复核。

投资选对基金,才能事半功倍

泰康公募回报靠前的基金了解一下?

✦泰康均衡优选

偏股混合型基金,股票资产占基金资产的60%-95%,可投资于港股。

这只基金由泰康公募权益投资负责人桂跃强先生挂帅,充分发挥权益投资团队的专业研究优势,采用“均衡配置+精选个股”的投资策略,力争获取长期稳定的投资回报。

✦泰康新机遇

泰康资产公募基金发行的第一只偏股策略的灵活配置基金,由桂跃强先生领衔管理。

2015年12月8日成立至今,过去4年历经市场沉浮,截至2019年11月30日,本基金成立以来收益率32.37%,超额收益明显。而过往定期报告显示,本基金长期保持中性偏高的股票仓位,其中股票投资策略注重配置低估值价值蓝筹股。

✦泰康策略优选

股票资产占基金资产的比例为0-95%,债券投资仓位同样灵活,进可攻、退可守,充分发挥基金管理人大类资产配置优势,力争规避股市、债市大幅下跌风险。

基金的另一大特色,是通过多种投资策略和交易手段进行大类资产配置和股票的行业配置,降低组合风险,保证整体业绩的持续性和稳定性。

时至年底,小伙伴们都忙着为2020年的投资布局。综观当前的A股市场,A股整体上估值仍然低于历史均值,且一些新的积极因素正在积累:

1)12月中央政治局会议聚焦稳增长、基建和科技创新。

会议强调“面对国内外风险挑战明显上升的复杂局面,坚持稳中求进工作总基调”,保持经济社会持续健康发展,三大攻坚战取得关键进展,改革迈出重要步伐,供给侧结构性改革继续深化,科技创新取得新突破。

2)我国市场的流动性有望逐步改善。

2019 年下半年以来,我国公开市场利率逐步下调,MLF、OMO、LPR 的利率相继降低,这反映出决策层稳经济的动力较强,且在全球经济放缓背景带来的降息潮之下,未来市场利率有望进一步回落。

虽然近年来A股有阶段性小牛市特征,但整体来看,市场始终在3000点上下徘徊,长期来看依然处于较低位置。在这样的时点下,虽然经济环境还有诸多迷雾,但股票资产的性价比相对也是较高的,对于权益类投资我们还是需要有较为积极的心态,通过优秀的基金布局A股,长期坚持,静待风来,最终有望获得令人满意的回报。

根据泰康新回报A类2015年、2016年、2017年、2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为0.70%/5.59%、4.57%/-1.88%、0.61%/6.39%、-19.87%/-3.11%、26.35%/9.10%。

根据泰康新机遇2016年、2017年、2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为7.71%/-5.71%、17.12%/12.80%、-20.07%/-12.89%、26.96%/16.73%。

根据泰康泉林量化A类2017年、2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为-0.09%/4.20%、-30.47%/-16.60%、22.32%/21.47%。

根据泰康策略优选2017年、2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为15.01%/12.80%、-22.35%/-13.22%、29.93%/16.63%。

根据泰康沪港深价值优选2017年、2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为4.19%/2.28%、-5.88%/14.20%、18.27%/10.31%。

根据泰康睿利量化A类2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为-30.72%/-23.82%、18.23%/19.93%。

根据泰康均衡优选A类2018年年报及2019年半年报,其报告期内净值增长率/同期业绩比较基准净值增长率分别为-21.39%/-21.52%、30.57%/20.47%。

风险提示

本文观点不代表本公司投资观点或投资建议,敬请投资人理性分析并做出独立判断。我国证券市场成立时间较短,过往历史数据不代表市场运行的所有阶段,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。泰康新机遇灵活配置混合、泰康沪港深价值优选、泰康均衡优选混合、泰康策略优选投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险;基金资产对港股标的投资比例会根据市场情况、投资策略等发生较大的调整,存在不对港股进行投资的可能。市场有风险,投资需谨慎,投资者购买基金时应认真阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况。投资人在投资金融产品或金融服务过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的金融产品或金融服务,并独立承担投资风险。